行业特点
解决方案
价值体现

行业特点

资金分散

能源行业多数地处偏远山区,管理粗放,多头开户,资金分散;

资金监控难

银行账户众多,通过人工统计资金信息,工作量大,信息滞后;

预算偏差大

管理意识不强,资金预算偏差度大;

资金结算时间长

地处偏远,通过人工跑银行时间比较长;

资金使用成本高

项目投资资金量大,周转慢,资金使用成本高;

存贷双高现象突出

部分分子公司投资决策随意性大,贷款居高不下,集团内存贷双高现象突出,影响集团总体资金运营。

解决方案

资金集中管理

通过建立资金结算中心,实现全集团资金自动归集,提升资金集中度,提升资金使用效率。

规范账户管理

集团加强对银行账户管理,清理银行账户,加强账户开户审批管理,将银行账户纳入银企直联范围管理。

集中结算管理

通过结算中心开展集中结算服务,通银企直联与企业内部的ERP、OA系统等对接,实现高效的支付结算。

资金计划管理

实现对资金使用的事前计划、事中控制、事后分析的全过程管理。将资金计划与资金结算进行联动控制。

内部银行管理

结算中心为上下游产业链企业开展内部结算服务,可开展内部存款、贷款服务。核算各成员企业的资金占用与贡献,实现内部市场管理。

价值体现

1、盘活存量资金,减少内部沉淀资金成本。集团通过清理银行账户,加大了资金归集力度,有效解决存贷款倒挂现象,降低资金使用成本。

2、提高资金规范性、控制财务风险。通过资金管理平台搭建,有效监督大额资金运作审批流程,对企业融资借款、担保、单位信用额度评定等事宜进行审核并票决,有效防范资金风险。

3、提升集团的信用度,融洽银企关系。集团通过加强资金集中管理,及时调剂内部资金、归还到期贷款。大大提升集团信用度,融洽了银企合作关系。

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