泛金融行业解决方案

司库立方作为数智财资领航者,为企业提供跨银行、多账户、统一平台的资金管理和支付解决方案

行业特点

财务影响业务

财务手工化作业模式影响业务发展,内部矛盾日趋明显

多网银手工作业

日常收付依赖于各家商业银行网银,日常作业效率低

资金分散

资金分散在各商业银行与分支机构,资金集中度不高

计划偏离度高

资金计划对业务指导性不强,与实际执行差异较大

风险识别困难

线下操作模式,导致大量风险无法及时识别与防范

报表信息滞后

公司各类资金报表主要依赖于手工EXCEL加工方式,信息滞后且准确性差

解决方案

资金调拨

搭建符合公司特色的资金管理体系,引入自动调度资金方案,提高资金调拨效率,提升资金收益

资金计划

建立资金计划编制及考核体系,并逐步实现计划对实际支付的刚性控制管理,提高资金使用效率

通道管理

开通主要合作银行银企直联服务,提升结算及数据获取效率,降低反复插拔各行Ukey的行为

风险识别

将现有手工化业务逐步导向电子化、线上化处理场景,提高业务透明度,主动识别风险

资金报表

通过资金管理系统建立资金报表平台,提高报表的自动化程度与准确性

信息共享

打通各系统及银行的通道,实现业财银一体化,降低手工重复性工作,为决策提供数据支撑

价值体现

  • 1、提升风险预警与识别能力
  • 2、提升计划准确率与资金收益
  • 3、降低手工作业强度与差错率
  • 4、降低多系统间重复录入工作
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价值体现