化工行业产业链长、资金投入大，生产、采购、物流、销售等环节资金往来频繁。随着企业规模扩大和集团化经营深入，资金管理逐渐面临账户分散、业务系统多、资金调拨复杂等问题。

在数字化和精细化管理趋势下，企业需要进一步提升资金统筹能力，加强资金流动过程中的监控与管理，实现资金、业务、财务之间的有效协同。

【挑战】

集团下属企业及账户较多，资金分布较为分散，银行与业务系统之间缺乏统一连接，收付款、资金调拨、对账等工作仍依赖人工处理，管理效率较低。

同时，传统资金管理方式难以及时掌握资金流向和异常支付情况，集团总部对各主体资金的整体把控能力不足，资金风险识别和管控存在一定滞后性。

【成果】

通过建设统一的智能财资管理平台，实现集团账户、结算、资金调拨、风险监控及银企对账等业务的统一管理。

通过银企直联及系统集成，减少人工操作和线下沟通，实现资金业务自动化处理与数据协同，提升资金管理效率和集团资金统筹能力。

【关于客户】

某大型化工企业，业务涵盖研发、生产、销售及供应链服务等多个环节，集团化经营特征明显，资金业务规模较大，对资金集中管理和风险控制提出了较高要求。

【客户需求】

1、账户管理：建立集团统一账户视图，实时掌握各主体账户及资金分布情况。

2、结算管理：统一管理集团收付款业务，提高资金结算效率，强化支付管控。

3、资金调拨管理：建立集团资金统一调拨机制，提高资金配置和使用效率。

4、风险监控管理：建立资金风险监控体系，对重点资金业务进行实时预警。

5、银企对账管理：自动获取银行流水，实现银行与财务数据高效核对。

6、系统集成：打通ERP、OA等业务系统，实现资金业务与财务核算有效衔接。

【项目成效】

1、账户管理

统一集团账户管理，集中展示各主体账户余额、资金分布及变动情况，为集团资金统筹和经营决策提供清晰的数据支撑。

2、结算管理

搭建统一结算平台，集中处理集团收付款业务，并通过支付规则及风险预警机制，加强重点支付业务管控。

3、资金调拨管理

通过银企直联自动获取资金信息，根据各主体资金需求进行统一调拨，减少线下沟通和人工操作，提高资金配置效率。

4、风险监控管理

对账户余额、资金流向及异常支付等重点指标进行持续监控，及时识别资金风险并触发预警，提升集团资金风险管理能力。

5、银企对账管理

自动获取银行流水并与财务数据进行匹配，减少人工核对工作，提高银企对账效率和准确性。

6、系统集成

打通ERP、OA等业务系统，实现支付信息自动传递、银行结果及时反馈及相关财务凭证自动生成，推动业务、资金与财务数据有效协同。